DIN-ISO 22222 Archives -

Wie erreiche ich mein Zielvermögen? (3. Teil der Altersvorsorge-Serie)

4. Wie erreiche ich das Zielvermögen? Unabhängig von Finanzprodukten und tatsächlichen Lösungsmöglichkeiten mit Rücksichtnahme auf Flexibilität, Sicherheit und Rendite-Erwartung, muss man nun errechnen, wie das Zielvermögen erreicht werden kann. Renditen in der Zukunft sind nicht vorhersehbar. Daher kann man nur Vergangenheitswerte als Basis nehmen und die persönliche Risikoneigung berücksichtigen. Als Beispiel für einen gemäßigt risikofreudigen […]


Wie berücksichtige ich die Inflation bei meiner Altersvorsorge? (1. Teil der Altervorsorge-Serie)

Das Thema Altersvorsorge ist für die meisten Verbraucher ein Buch mit sieben Siegeln. Deswegen hier eine einfache und für jeden nachvollziehbare Vorgehensweise in Form von einer Blog-Serie in mehreren Schritten: 1. Zu Beginn muss man sich folgende Frage stellen: “Über welchen Betrag möchte ich monatlich verfügen, wenn ich mich zur Ruhe setzen und wie lange/ […]


Die 5 größten Irrtümer zur Riester-Rente

Die 5 größten Missverständnisse zur Riester-Rente: 1.) Die Riester-Produkte sind zu teuer und intransparent!   DAS Riesterprodukt  gibt es gar nicht. Versicherungen, Bausparer, Darlehen, Investmentfonds- alle sind förderbar und alle unterschiedlich. Vor allem gibt es sehr kostengünstige Produkte und sehr transparente Produkte. Das bestätigen unabhängige Experten wie Stiftung Warentest oder das Institut für Transparenz in […]


Kategorie
Finanzberatung

Finanzplanung und Finanzberatung

Wo genau unterscheidet sich eigentlich die klassische Finanzberatung von einer professionellen Finanzplanung? Wenn man nachliest, gibt es für Finanzplanung sogar eine eigene DIN-ISO-Norm. Die DIN-ISO 22222. Diese gilt als weltweit führendes Standardwerk für professionelle Finanzplaner und wird vom Board des CFP e.V. maßgeblich mitbestimmt. Bei den CFPs handelt es sich um die “Elite” der Finanzplaner […]


Kategorie
Altersvorsorge

Basisrente, BUZ und Rentenfaktor

Eine aktuelle Beratung motiviert mich heute verschiedene Themen anzureißen. Es geht um eine fondsgebundene Basisrente der Allianz mit Berufsunfähigkeitsversicherung und vermindertem Anfangsbeitrag. Grundsätzlich gehört die Allianz im Bereich der Kapitalversicherungen zu den absoluten Marktführern. Die Ablaufleistung gehört zu den besten am Markt und die Bonität ist absolut top. Also ein guter Partner für einen Vertrag, […]


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